合规检查工作有序开展 小牛在线向中互金协会提交合规自查报告

  8月22日，中国互联网金融协会向会员单位发布通知称，正式启动P2P网络借贷会员机构自律检查工作，以提高会员机构风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险。协会要求会员机构在10月31日前报送自查自纠报告。10月30日，中国互联网金融协会理事单位小牛在线正式向协会P2P自律检查自查自纠报送系统提交合规自查报告，合规自查工作有序进行。

  8月，按照全国互联网金融风险专项整治有关工作部署和《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》（网贷整治办函〔2018〕63号）要求，中国互联网金融协会组织开展P2P网络借贷会员机构自律检查工作，自律检查包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段，三个阶段的检查交错进行。

  其中，第一阶段的机构自查自纠工作需要完成四方面工作。第一，于9月30日前接入协会数据报送系统并保证按时报送数据；第二，参加培训掌握相关政策法规和自律规则及标准；第三，开展自查自纠，按照协会下发的119条自查清单逐一检查，边查边改；第四，会员机构最晚不超过10月31日前完成自查自纠报告后提交给协会。

  小牛在线自接到协会自查自纠通知后，积极推进平台自查自纠工作。首先，成立合规检查专项小组，针对《自查清单》每一条规定，对平台产品、信披、风控等方面逐一进行合规自查，变查边改。并于规定日期内，提交包括律师事务所、会计师事务所出具的两个报告、问题清单119项及相关的附件、统计数据报表等组成的自查报告。同时，小牛在线是首批接入协会信披、数据报送等相关系统的互金平台，并且按时报送相关数据。此外，小牛在线持续加强与协会、监管部门的良好沟通，分阶段汇报自查工作进展成果，8月29日，按要求参加协会组织的自查自纠前期培训，10月10日，小牛在线受邀出席协会在天津举办的P2P网络借贷会员机构自查自纠工作座谈会。

  “自‘108条问题清单’下发以来，我们一直在忙着合规自查的工作。”小牛在线负责人吴可迪表示，这两个月以来，平台的合规自查工作一直在有序进行，并取得了阶段性成果。我们上报了老赖名单，官网上线了符合监管要求的信息披露专栏，此外还披露了备案合规举措日历表。10与12日，平台根据“108条自查清单”，应深圳监管部门要求提交了合规自查报告；10月30日，平台作为中国互联网金融协会理事单位，根据“108条自查清单”和“119条问题清单”，应协会要求提交合规自查报告。接下来，小牛在线就要积极筹备后续的非现场检查和现场检查，拥抱监管，争取早日完成合规备案。